基金投资介绍系列基础知识

    1.什么是证券投资基金

    一般来说，证券投资基金是将众多投资者的资金集中起来交给银行保管的投资工具，专业的基金管理公司负责投资股票、债券等证券，以实现保值增值。

    2.证券投资基金如何分类

    根据基金规模是否随时可以变化，可分为开放式基金和封闭式基金。

    根据资产配置比例的不同，可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、，

    平衡基金和保本基金。

    3.

    什么是封闭式基金什么是开放式基金

    封闭式基金是指发行总额预先确定，基金总规模不变，基金上市后，投资者通过证券市场（一般为交易所）进行转让和买卖的基金。

    开放式基金是指发行总额不固定，活跃基金规模随时增减，投资者可以按照基金净值在国家规定的营业场所申请赎回的基金。

    4.开放式基金和封闭式基金的区别是什么：

    ◎ 基金规模和续期不同。

    由于投资者可以随时购买和赎回开放式基金，因此基金规模不固定，续期期限不设。封闭式基金的规模是固定的，有续期的规定。

    ◎ 不同交易方式的开放式基金的类似保险产品，可以通过基金管理公司的投资顾问或银行代理人进行销售。封闭式基金类似于股票，在交易所交易。

    ◎ 定价方法不同。虽然两支基金的价值都是根据基金单位的资产净值计算的，但开放式基金的价格严格按照基金单位的资产净值计算，

    而封闭式基金的交易价格将受到供求因素的影响。因此，将根据该单位的资产净值进行折现和溢价。

    5.与封闭式基金相比，开放式基金有哪些优势

    与封闭式基金相比，开放式基金具有以下优势：

    ◎ 高透明度

    开放式基金每天披露基金份额的资产净值，

    准确反映基金运作的真实价值。

    ◎ 良好的流动性

    投资者可随时根据基金份额的资产净值进行申购和赎回，避免折价风险。另一方面，为了满足投资者的赎回需求，

    基金经理不会持有难以变现的资产，因此投资组合的流动性优于封闭式基金。

    ◎ 更好的客户服务

    投资开放式基金后，您可以享受基金公司或分销商提供的一系列服务，如账户查询、财务咨询等，这些服务在封闭式基金中是不可用的。

    6.什么是增长基金什么是价值基金

    成长型基金的投资风格旨在选择利润增长和增值潜力高于平均水平的公司。增长的重点不是股票的当前价格，而是对未来股价表现将优于市场平均水平的预期。

    价值基金的投资风格是以相对内在价值较低的价格买入股票，并期望股票价格回到其应有的合理水平。

    7.什么是指数基金什么是强化指数基金

    ◎ 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，与市场同步增长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数回报率的投资策略，对目标指数成份股进行多元化投资，力求使股票组合回报率与目标指数所代表的资本市场平均回报率相匹配。

    ◎ 增强型指数基金是指指数投资与主动投资的有机结合，实现投资风险与收益的更佳平衡，努力使基金获得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定升值。

    8.什么是收入基金什么是平衡基金

    ◎ 收益型基金是一种以追求基金当期收益为投资目标的基金。其投资对象主要为蓝筹股、债券等历史分红记录良好的证券。收益基金通常将利息和股息分配给投资者。

    ◎ 平衡基金是一种既追求长期资本增值又追求当期收益的基金，

    这些基金主要投资于债券、优先股和一些普通股。这些证券在投资组合中的投资比例相对稳定。一般来说，总资产的25%至50%投资于债券，其余投资于普通股。其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。

    9什么是股票基金、债券基金、货币市场基金和其他基金品种

    根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和权证基金。

    ◎ 股票型基金是指以股票为主要投资对象的投资基金；

    ◎ 债券基金是指以债券为投资对象的投资基金；

    ◎ 货币市场基金是指以国库券、大额银行有价证券、商业票据、公司债券等货币市场短期证券为投资对象的投资基金；

    ◎ 期货基金是指以各种期货品种为主要投资对象的投资基金；

    ◎ 期权基金是指以能够分配股利的股票期权为投资对象的投资基金；

    ◎ 指数基金是指以某一证券市场的价格指数为投资对象的投资基金；

    ◎ 权证基金是指以权证为投资对象的投资基金。

    10什么是合同基金和公司基金

    根据组织形式的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。

    ◎ 契约型投资基金，又称信托投资基金，是指基金发起人根据与基金管理人、基金托管人签订的基金合同发行基金份额设立的投资基金；

    ◎ 公司投资基金是指具有共同投资目标的投资者组成盈利的股份投资公司，将资产投资于特定对象的投资基金。

    目前

    在中国发起设立的开放式基金是契约型基金。

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    什么是基金

    基金，

    英文全称为上市开放式基金，中文称为上市开放式基金。也就是说，上市开放式基金发行后，投资者不仅可以在指定的网点申请赎回基金份额，还可以在交易所买卖基金。但是,如果投资者想出售在指定网络购买的基金份额,必须办理一定的再托管手续;；同样，如果在交易所网上购买的基金份额想要在指定的网点赎回，它们还必须通过某些再托管程序。

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    什么是交易所交易基金（）

    交易所交易基金是指能够在交易所上市交易的基金，

    也称为（交易所交易基金），代表一揽子股票的投资组合。投资者通过购买基金一次性完成投资组合（如指数的所有成份股）的交易。

    交易所交易基金可以通过两种方式进行交易。

    ◎ 首先，投资者直接向基金公司申请赎回。有一定数量限制，一般为50000个基金单位或其整数倍；而且，它是一种以商品为支付目的的交易，即在申请购买和赎回时，支付或收回的不是现金，

    但是一系列的股票。

    ◎ 第二，它在交易所上市并按现行方式交易。

    与通常的开放式基金不同，可以在整个交易日进行交易。就像交易股票一样，他们也可以进行短期套利交易。

    13开放式基金投资的收入来源是什么

    开放式基金经营收入来源有三种：

    ◎ 利息收入：指投资国债、金融债券、公司债券或银行存款产生的利息支出；

    ◎ 资本利得：指买卖股票或债券取得的价差收入；

    ◎ 其他收入：

    指因使用基金资产而节约的成本或费用中包含的收益，这些收益计入基金份额的资产净值，并在一定时间按照基金合同以分红的形式分配给投资者。

    14什么是开放式基金的认购

    如果在开放式基金发行期间购买，则称为认购。为了吸引更多的投资者，许多国内开放式基金的认购率将低于基金成立后的认购率。

    15开放式基金的封闭期是什么为什么会有一个封闭期

    在基金成功筹集到足够的资金并宣布成立后，

    投资者将有一段时间不接受赎回基金份额的申请，称为基金封闭期。封闭期是基金管理人根据证券市场情况完成募集资金的初步投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》，基金关闭期限不得超过3个月。

    16开放式基金的认购和赎回是什么

    基金关闭期后，如果您申请购买开放式基金，通常称为基金认购，以区分发行期内的认购情况。

    如果您申请以公布的价格出售您持有的基金份额并收回现金，通常称为基金赎回。

    17基金的开放日是什么时候

    所谓开放日，是指基金合同约定的投资者在销售网点办理基金申购、赎回交易的日期。

    18什么是巨大的救赎基金管理公司如何面对巨额赎回

    如果在基金开盘日，基金的净赎回申请（指赎回申请与认购申请总数之间的差额）超过前一日基金总份额的10%，则视为发生了巨额赎回。

    巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券才能变现，而卖出大量证券可能会牺牲收益。因此，在处理大额赎回时，基金管理人可以根据需要选择：

    如果确定正常赎回完全具备支付能力，则可以按照正常赎回程序进行，不会影响投资者的利益。

    部分赎回可能被推迟。如果基金管理人认为难以在一天内出售大量证券或对基金非常不利，

    在当日接受赎回比例不低于基金份额总额10%的前提下，可申请延期其他赎回。当日的赎回申请，

    基金管理人根据单个账户的赎回申请占赎回申请总数的比例确定当日领取的赎回份额；未接受部分将延迟至下一开放日，赎回金额将根据该开放日基金的资产净值计算。但投资者在申请赎回时，可选择当日取消未被接受部分。

    如果出现巨额赎回和延期付款，

    基金管理人应当在招股说明书规定的时间内，以邮件、传真或者招股说明书规定的其他方式通知基金投资人，说明相关处理办法，并在指定媒体和其他相关媒体上公告；通知和公告的更长时间不得超过证券交易所的三个交易日。

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本文来源 ：用友畅捷通全国服务联盟，原文地址：/yonyou/ddyyrj/3380.html